18+

Ликбез провела представитель «ЮниКредит Банка» Ирина Тимофеева 

18 июня показания по существу дела экс-главы Владивостока Игоря Пушкарёва, бывшего директора МУПВ «Дороги Владивостока» Андрея Лушникова и ранее возглавлявшего группу компаний «Востокцемент» Андрея Пушкарёва дала представитель «ЮниКредит Банка» Ирина Тимофеева. 

В ходе допроса свидетель обвинения сообщила, что в данном банке работает с 2000 года, в 2014 году Ирина Тимофеева занимала должность менеджера отдела продаж. Отвечая на вопросы гособвинителя, свидетель назвала правила оформления банковских гарантий, а также какие организации их могут получить и на каких условиях. 

Защитники задали вопросы о том, каким образом можно понять, что банковская гарантия не выдавалась банком. Ирина Тимофеева отметила, что никаких закреплённых форм, а тем более в открытом доступе не имеется, чтобы убедиться в подлинности гарантии, необходимо направить письменный запрос в адрес «ЮниКредит Банка» или позвонив по номерам, указанным на бланке банковской гарантии. 

Стенограмма допроса Ирины Тимофеевой

Судья: Так. Судом устанавливается личность свидетеля. Свидетель, назовите вашу фамилию, имя, отчество.

Тимофеева: Тимофеева Ирина Вячеславовна.

Судья: Угу. Личность свидетеля установлена по предъявленному паспорту гражданина Российской Федерации. Я вам разъясняю ваши права и ответственности. Во-первых, вы приглашены для дачи показаний по уголовному делу в отношении Пушкарева Игоря Сергеевича, Пушкарева Андрея Сергеевича, Лушникова Андрея Вадимовича, которые обвиняются в совершении преступлений по статьям 290, 291, 204, 227, 285 Уголовного кодекса Российской Федерации. Как свидетель вы обязаны говорить суду правду. За отказ дачи показаний, дачу заведомо ложных показаний, уклонение от дачи показаний предусмотрена уголовная ответственность. В соответствии со статьей 51 Конституции Российской Федерации вы можете не свидетельствовать против себя, своих близких родственников и иных близких лиц. В судебном заседании вы имеете право пользоваться помощью переводчика, если не владеете русским языком, право заявить отвод переводчику, вправе являться на допрос с адвокатом, заявлять ходатайство, делать замечания, заявления по поводу действий председательствующего и участников процесса. Также можете пользоваться мерами государственной безопасности в случаях, когда это предусмотрено уголовно-процессуальным законом. Вам понятны ваши права и ответственности? 

Тимофеева: Да. 

Судья: Подписка у свидетеля отобрана. Личность установлена. Пожалуйста, поясните суду, вы какое-то отношение к МУПВ «Дороги Владивостока» имеете? Данная организация у нас является потерпевшей. 

Тимофеева: Нет.

Судья: А подсудимые Пушкарев Игорь Сергеевич, Лушников Андрей Вадимович, Пушкарев Андрей Сергеевич вам знакомы?

Тимофеева: Нет.

Судья: Соответственно, с ними незнакомы, отношений не поддерживаете, повода для оговора не имеете. Пожалуйста, государственные обвинители, какие у вас есть вопросы к данному свидетелю?

Гособвинитель (1): Спасибо, Ваша честь. Ирина Вячеславовна, скажите, пожалуйста, суду, имели ли вы когда-либо отношение или, может быть, сейчас имеете к ЮниКредит Банку?

Тимофеева: Я в нем работаю.

Гособвинитель (1): С какого периода вы там работаете?

Тимофеева: С 2000 года.

Гособвинитель (1): В разных должностях?

Тимофеева: Да.

Гособвинитель (1): Меня интересует 2014 год. Вот вспомните, пожалуйста, на какой должности вы в этот период работали в ЮниКредит Банке?

Тимофеева: Менеджер отдела гарантий.

Гособвинитель (1): Расскажите, пожалуйста, как в тот период… ну я не думаю, что существенно что-то изменилось, но вдруг какие-то особенности были… Какой в тот период порядок существовал выдачи юридическим лицам банковских гарантий?

Тимофеева: Компания должна быть клиентом банка, обратиться в банк, гарантия выдается под то или иное обеспечение со стороны компании. Вопросами обеспечения занимаются клиентские менеджеры, за которыми компания закреплена. Это может быть либо подписание банковского соглашения, в рамках которого на определенный срок на определенную сумму выдаются гарантии, либо конкретно на одну гарантию будет подписание такого соглашения, либо предоставление денежного обеспечения. Все эти виды обеспечения являются кредитным паритетом. После этого компания непосредственно обращается в отдел гарантий по обсуждению формы, условий гарантий и непосредственно ее выдачи. 

Гособвинитель (1): Кто в конечном счете решение принимает о том, что все-таки банковская гарантия будет выдана конкретному юридическому лицу?

Тимофеева: Ну, в принципе, кредитный комитет, который решает, какой вид обеспечения приемлем, непосредственно под какое обеспечение будет выдаваться гарантия.

Гособвинитель (1): Кто непосредственно, фактически уже, передает банковскую гарантию клиенту?

Тимофеева: (неразборчиво) это не гарантия. Это называется оформлением гарантии как документа. 

Гособвинитель (1): Скажите, пожалуйста, что представляла собой на момент 2014 года банковская гарантия ЮниКредит Банка? Я имею в виду ее внешнее оформление.

Тимофеева: На бланке банка с печатью банка.

Гособвинитель (1): То есть это в бумажном варианте, да?

Тимофеева: Да, в бумажном варианте.

Гособвинитель (1): На бланке написано…

Тимофеева: На бланке за двумя подписями уполномоченных сотрудников, с печатью банка.

Гособвинитель (1): Скажите, пожалуйста, кто на тот период был уполномочен подписать эти документы?

Тимофеева: Председатель правления, который уполномочен по должности. Но на практике он не подписывает гарантии, потому что есть ряд сотрудников, которые на основании доверенности за двумя подписями подписывают гарантии. Это все заместители главного бухгалтера, включая главного бухгалтера, как правило, это вторая подпись, и ряд сотрудников управления финансирования и торговли, в составе которого находится отдел гарантий, в том числе и я имею право подписывать гарантии также от имени банка.

Гособвинитель (1): Скажите, пожалуйста, где выдавались на тот период банковские гарантии? Ну фактически, естественно.

Тимофеева: Фактически, вообще, выдавать гарантии от имени АО «ЮниКредит Банк» имеет право головной офис, который находится на Пречистенской набережной города Москвы, и филиал в Санкт-Петербурге. 

Гособвинитель (1): А в других городах у вас также есть филиалы?

Тимофеева: У нас есть филиалы, есть представительства, сотрудники филиалов, ряд сотрудников, которые могут подписать гарантию, распечатать на бланке филиала с печатью филиала, но выдана она от имени непосредственно банка, находящегося в Москве, то есть в головном офисе. Не филиалом. Филиал не имеет права.

Гособвинитель (1): Понятно. Ваша честь, будьте любезны, разрешите мне аналогично представить документ исследований нами ранее банковской гарантии. Это том 23-й, листы 200, 220.

Судья: 200, 220. Нет возражений у участников на обозрение? Мы сегодня уже (неразборчиво) документы? 

Поликарпов: Нет, не вижу.

Гособвинитель (1):  Спасибо. Посмотрите, пожалуйста, банковскую гарантию и поясните, соответствует ли она требованиям, предъявляемым вашим банком к банковским гарантиям, выдаваемым в период 2014 года?

Тимофеева: Председатель правления, как я уже ранее сказала, имеет право, но он не подписывает гарантию уже довольно-таки много лет, так сложилась такая практика внутри банка. Главный бухгалтер Гончарова, я сейчас стопроцентно не могу сказать, но, по-моему, в 2014 году она уже не работала в банке. Если я не ошибаюсь. Но тем не менее она бы тоже навряд ли подписывала. Бланк не банка…

Гособвинитель (1): Бланк не ваш, да?

Тимофеева: Бланк не наш. Подписи, вот сюда посмотрите, визуально они тоже как бы не похожи на подписи этих лиц. Сейчас на гарантии такого рода стоят номерные… Я не знаю, насколько она похожа, вот у нас есть центральная, безномерная печать, это печать, которая ставится на документах от банка. На гарантиях вот такого рода ставится немножко иная печать, номерная, ну не знаю, она выглядит по-другому. Понимаете? Если визуально оценивать этот документ.

Гособвинитель (1): А сами вы что можете сказать? Помните такую банковскую гарантию? Я не имею в виду доследственные действия.

Тимофеева: А, еще могу добавить… номер не наш, да-да. У нас нумерация сейчас немножко поменялась, но в 2014 году она была иначе…

Гособвинитель (1): Все понятно. А вот, скажем так, когда-нибудь, в какие-то периоды времени схожие номера у вас имелись?

Тимофеева: Нет.

Гособвинитель (1): Никогда не было? 

Тимофеева: Нет.

Гособвинитель (1): Понятно. Скажите, пожалуйста, знаком ли вам был на тот момент человек по фамилии Беликов?

Тимофеева: Нет.

Гособвинитель (1): Когда-либо та тот момент, я уже не имею в виду, конечно, следственные действия, я имею в виду 2014 год, знали ли вы такие организации, были ли, возможно, они у вас на слуху – ОАО «Аркада», «Финсервис», «Фараон» и группа компаний «Первый финансовый альянс»?

Тимофеева: Никогда даже не слышала.

Гособвинитель (1): Вы, отвечая на вопрос председателя, председательствующего, сказали, что вы не имеете никакого отношения к МУПВ «Дороги Владивостока». А на период работы в 2014 году опять же на слуху ли была у вас эта организация, являлась ли она клиентом вашего банка? 

Тимофеева: Я затрудняюсь сказать, была ли она на слуху, у банка вообще большая клиентская база, и ряд компаний обращается периодически за гарантиями. Какие-то могут быть единичные случаи, кто-то вообще не пользуется гарантиями, поэтому сказать стопроцентно вот сейчас, не имея возможности по клиентской базе проверить, я не могу. Если в моих предыдущих показаниях был ответ «нет», то, соответственно, нет. То есть я не смогла проверить.

Гособвинитель (1): Понятно. Так, скажите, пожалуйста, по поводу процедуры. Все ли банки имеют право выдавать банковские гарантии?

Тимофеева: У которых есть лицензия.

Гособвинитель (1): То есть на это нужна определенная…

Тимофеева: Да.

Гособвинитель (1):  …определенная лицензия. Так. Пока нет вопросов, Ваша честь.

Судья: У представителя потерпевшего будут вопросы?

Представитель потерпевшего МУПВ: Да. Подскажите, вот вам представлены материалы дела. Это банковская гарантия или копия банковской гарантии? 

Тимофеева: Копия.

Представитель потерпевшего МУПВ: Подскажите, комиссия… вот при получении, выдаче банковской гарантии комиссия какая-то предусмотрена банком за ее выдачу? 

Тимофеева: Да.

Представитель потерпевшего МУПВ: В обязательном порядке?

Тимофеева: В обязательном, да-да. 

Представитель потерпевшего МУПВ: Подскажите, вот форма выдачи банковской гарантии, она только печатная, то есть на бумаге отражено, или может в какой-то электронной форме, или, может быть, заносятся сведения в какую-то там базу по сведениям?

Тимофеева: Если говорить о 2014 годе, тогда были возможны только бумажные носители, сейчас есть электронный вид, но это пока что только в таможенные органы Российской Федерации. Гарантии, я так понимаю… предполагается, что это было выдано по госканалам каким-то, да, по обеспечении госконтракта.

Представитель потерпевшего МУПВ: Да, муниципальный заказ.

Тимофеева: Гарантии такого рода заносятся в федеральный реестр.

Представитель потерпевшего МУПВ: С какого времени? 

Тимофеева: Год, наверное, 2014-й. Я не могу сейчас точную дату сказать, но это связано с законодательством, когда были банки обязаны, когда был создан федеральный реестр, вносить информацию не позднее следующего дня после выдачи гарантии в этот реестр. Гарантии, которые подчиняются, или по торгам, которые проводятся, по 44-ФЗ законодательства.

Представитель потерпевшего МУПВ: Ну то есть в 2014 году электронной формы…

Тимофеева: Не было.

Представитель потерпевшего МУПВ: Банковская гарантия, она выдается, вообще, в скольких экземплярах?

Тимофеева: В одном.

Представитель потерпевшего МУПВ: В одном. Предъявляется к оплате для взыскания денежных средств она тоже в оригинале или, может быть, так же, как вам представили тут вот?

Тимофеева: Она не должна предъявляться, если это не предусмотрено ее…

Представитель потерпевшего МУПВ: Я понимаю, если предусмотрено, если наступает случай, когда ее предъявление…

Тимофеева: Если там прописано, что оригинал, значит, оригинал. Если ничего не написано, гарантия не предъявляется. Как правило, гарантия не предъявляется при выставлении требований платежа по ним. 

Представитель потерпевшего МУПВ: То есть для того, чтобы те денежные средства, которые предусмотрены, гарантийные получить, нужно что, просто письмо?

Тимофеева: Требование платежа, в котором должно быть заявлено то, что предусмотрено условиями гарантии. В них прописывается все, что в этом требовании заявляется, в каких случаях она может быть предъявлена и каким способом, в сопровождении каких-то документов. Все это отражено в условиях гарантии. 

Представитель потерпевшего МУПВ: То есть сама гарантия не нужна?

Тимофеева: Нет.

Представитель потерпевшего МУПВ: Понятно. Подскажите, а возможно ли участие посредников при получении гарантии? То есть посредник между банком и принципалом, какое-то третье лицо, которое представляет интересы заинтересованного в выдаче банковской гарантии лица, скажем, в переговорном процессе при получении? 

Тимофеева: Я поняла ваш вопрос. Нет, наш банк, по крайней мере, с посредническими компаниями для выдачи гарантии не работает. Надо обращаться непосредственно в банк. 

Представитель потерпевшего МУПВ: То есть заинтересованное лицо само непосредственно обращается?

Тимофеева: Да.

Представитель потерпевшего МУПВ: Подскажите, какое-то должно быть… то есть директор какого-то учреждения или по его доверенности любое другое лицо, то есть какой-то работник этого предприятия или не работник этого предприятия по доверенности, как вот этот вот… Кто выступает в переговорном процессе при ее получении?

Тимофеева: Ну, как правило, переговоры осуществляются на уровне, может быть, исполнителей, но документы подписываются, соответственно, лицами, которые уполномочены подписывать такого рода документы от имени компании, это может быть и гендиректор, может быть кто-то по доверенности, в зависимости от внутренней процедуры компании.

Представитель потерпевшего МУПВ: Это я понимаю, а у вас в банке вот?

Тимофеева: У нас?

Представитель потерпевшего МУПВ: Да, кто у вас, с вашей стороны имеется в виду, у вас какое-то предъявляется требование к переговорщику с заинтересованной стороны?

Тимофеева: Нет.

Представитель потерпевшего МУПВ: То есть (неразборчиво), что какие-то условия там?

Тимофеева: Ну если вопрос идет об обсуждении… 

Представитель потерпевшего МУПВ: О выдаче.

Тимофеева: Нет, если о выдаче, то гарантия вообще выдается на основании поручения компании, которое подписывается уполномоченными лицами, соответственно, чтобы суд… должно быть уполномочено (неразборчиво). К переговорщикам, как таковым, никаких требований нет.

Представитель потерпевшего МУПВ: Подскажите, вот существует какой-то нормативный документ в ЮниКредит Банке, в котором расписано, как должна выглядеть банковская гарантия: какие там номера должны быть, что там должно быть написано. То есть чтобы человек взял этот документ, открыл там ваш сайт или там какие-то… посмотрел ваш нормативный документ и сказал, что вот эта банковская гарантия – это не банковская гарантия, это какой-то поддельный документ? Это где-то можно увидеть?

Тимофеева: Ну определить, я думаю, все-таки может однозначно сотрудник банка, у нас есть операционная инструкция по выдаче банковской гарантии. Но это внутренний документ банка, который описывает процесс непосредственно выдачи гарантии. В отношении внешнего вида… ну это понятно, что это должно быть на бланке банка, с печатью банка. И ее подписывают, как правило, два…

Представитель потерпевшего МУПВ: Главный вопрос: где это можно вот (неразборчиво) руководитель компании, ему приносит банковскую гарантию его человек, которому он выдал доверенность, и говорит: вот банковская гарантия. Как ему, взглянув на нее и прочитав что-то, понять, поддельная она или неподдельная? 

Тимофеева: Нужно обратиться в банк.

Представитель потерпевшего МУПВ: То есть только обращение в банк…

Тимофеева: Полные гарантии бывают разные, абсолютно разные, и зависят они от вида обязательств, которые она обеспечивает. Поэтому один и тот же банк может в обеспечение, допустим, одного платежа выдать одного вида гарантию, по одному формату, по-другому это будет другой вид. Она будет иметь несколько иной вид. Но оформление вот визуальное, оно будет всегда одним, то есть бланк, подписи, печать. Чтобы точно понять, необходимо обратиться в банк за подтверждением факта выдачи этой гарантии. 

Представитель потерпевшего МУПВ: Это обращение должно быть письменное, устное, по телефону, как это?..

Тимофеева: (Неразборчиво) достаточно на самом деле. Если компания звонит, ей достаточно по телефону просто подтвердить: да, мы подтверждаем. Если нужно письменно, соответственно, письменно. 

Представитель потерпевшего МУПВ: То есть прочитать где-то какую-то информацию о порядке выполнения у вас банковской гарантии или как (неразборчиво) не прочитаешь, правильно я вас понял?

Тимофеева: Формы не размещены, потому что они могут адаптироваться. Нет такой формы, которая вот только такая есть всегда, этого нет.

Представитель потерпевшего МУПВ: Подскажите, а были какие-то сведения вот у вас в банке, возможно, особенно вот в вашем отделе, поскольку он занимается этим вопросом, о поддельных банковских гарантиях в период 2013–2014 год?

Тимофеева: Да, очень много, по разным компаниям, разные гарантии. Был период, когда это было практически ежедневно. В том числе я очень часто давала показания в суде, конечно, вот… заводились уголовные дела. Собственно, сейчас чуть меньше, но поток одно время был очень большой, особенно по госконтрактам.

Представитель потерпевшего МУПВ: До создания реестра?

Тимофеева: Вы знаете, с созданием реестра просто подделки… подделки стали более похожи на оригинал. 

Представитель потерпевшего МУПВ: Все понятно. А какие-то в связи с этим в банке меры предпринимались, чтобы… 

Тимофеева: У нас занимается этим вопросом служба безопасности, в принципе, это их ответственность. Да, какие-то дела… делали, видимо, обращения, давали заявления, я думаю… Но, учитывая, что это носило массовый характер, да, то не всегда была возможность (неразборчиво) поддельной гарантии от оригинала.

Представитель потерпевшего МУПВ: Все, я понял. У меня к вам нет вопросов.

Гособвинитель (1): И еще, Ваша честь, разрешите? 

Судья: Да.

Гособвинитель (1): Ирина Вячеславовна, вспомните, пожалуйста, когда вас на следствии допрашивали… вас допрашивали в вашем кабинете согласно протоколу. Скажите, пожалуйста, вы, находясь на своем рабочем месте, проверяли вот ту гарантию, которую вам предъявлял следователь для обозрения, по какой-то базе, ну, соответственно, относится она к вашему банку или не относится?

Тимофеева: Нет, потому что номер в этой гарантии не соответствует (неразборчиво) требованиям банка и гарантии. Мне, чтобы ее проверить по базе, нужно ввести номер гарантии. Поскольку номер совершенно иной… Если бы он был хотя бы похож, тогда, конечно, да, были бы сомнения. Здесь никаких сомнений именно визуально, как вот она выглядит, нет. Проверка стороны, которая является принципалом этой гарантии, она (неразборчиво) на тот момент.

Гособвинитель (1): А, это вы говорите про вашу внутреннюю базу, да?

Тимофеева: Да.

Гособвинитель (1): А сайт госзакупки помните? Вбивали вы этот номер, нет?

Тимофеева: Нет, конечно, нет, потому что однозначно понятно, что гарантия банком не подавалась.

Гособвинитель (1): Понятно, спасибо.

Тимофеева: Просто возмещают в закупках те же сотрудники, которые отвечают за (неразборчиво).

Гособвинитель (1): Спасибо, пока нет вопросов.

Судья: У стороны защиты будут вопросы?

Поликарпов: Ирина Вячеславовна, позвольте? Можно вас попросить еще раз обратиться к предъявленному вам бланку банковской гарантии (неразборчиво). Подойдите, пожалуйста, посмотрите. Скажите, согласно этому тексту банковской гарантии вы могли бы сейчас сказать, каков размер комиссии должен был быть по этой банковской гарантии?

Тимофеева: Видите ли, размер комиссии не зависит от суммы гарантии. Ну как, зависит в какой-то степени, но, учитывая, что здесь сумма 4 миллиона рублей…

Поликарпов: Ну пять практически.

Тимофеева: Пять практически, да, это не такая большая сумма в разрезе банковских гарантий.

Поликарпов: Ну а хотя бы в процентном соотношении можете? От этой суммы?

Тимофеева: Комиссия устанавливается не от суммы гарантии, а от вида обеспечения, которое компания предоставляет, чтобы эту гарантию получить. И от финансового состояния этой компании.  

Поликарпов: Соответственно, следующий у меня к вам вопрос. В случае отсутствия финансового обеспечения банковская гарантия может быть выдана? 

Тимофеева: Может быть выдана, если кредитный комитет считает, что (неразборчиво) вот на конкретную компанию, финансовый, он позволяет выдать гарантию просто без какого-либо обеспечения. 

Поликарпов: И, соответственно, я правильно понимаю, что процент комиссии будет выше?

Тимофеева: Да, процент должен быть выше.

Поликарпов: Спасибо. Следующий мой вопрос.

Тимофеева: Да не за что.

Поликарпов: Следующий вопрос. Скажите, пожалуйста, за выдачу банковской гарантии могло уплатить комиссию иное лицо, не принципал?

Тимофеева: В 2014 году нет. 

Поликарпов: А до 2014 года?

Тимофеева: И до 2014-го нет. Сейчас можно.  

Поликарпов: Сейчас можно.

Тимофеева: Сейчас можно.

Поликарпов: Скажите, пожалуйста, лицо, которое являлось соискателем выдачи банковской гарантии, обязательно должно было быть клиентом вашего банка?

Тимофеева: Да, но могло не иметь открытых счетов, это единичные случаи, но оно должно было пройти проверку банка, предоставить ряд финансовых документов, предоставить карточку с образцами подписей, доверенности на лиц, которые могут выступать от имени этого лица. Эти документы должны быть у банка.

Поликарпов: То есть на момент подачи такой заявки оно должно было пройти… ну как первичную гарантию, да?

Тимофеева: Ну в любом случае, да. Это первый этап. Потом идет обсуждение обеспечения, которое готов банк принять, а компания предоставить. И уже последний этап – это выдача непосредственно гарантии.

Поликарпов: Скажите, пожалуйста, а принципал при выдаче банковской гарантии мог предоставить в ваш банк форму требования банковской гарантии? То есть это текст или что?

Тимофеева: Текст.

Поликарпов: Текст. То есть принципал мог попросить оформить банковскую гарантию по тексту, который был ему необходим?

Тимофеева: Да, если у банка нет каких-то возражений принципиальных, то мы выдаем. Если есть некие там, может быть, какие-то изменения, мы просим внести и согласовать с бенефициаром, примет он так или нет.

Поликарпов: Следующий вопрос. Скажите, пожалуйста, вот банковские гарантии… Не касаясь этой банковской гарантии, иные банковские гарантии, которые выдавались под обеспечение муниципальных государственных контрактов, номер контракта указывался или нет? Вот вы помните? 

Тимофеева: Как правило, нет, потому что такие гарантии выдаются до подписания контракта и являются как бы условием его подписания. 

Поликарпов: То есть правильно я понимаю, что в банковской гарантии в дате и номере в муниципальном государственном контракте стоял прочерк?

Тимофеева: Просто они ссылаются… мы ссылаемся на протокол подведения итогов проверки.

Поликарпов: Мой последний вопрос. Скажите, пожалуйста, могла ли быть отправлена по почте банковская гарантия принципалу?

Тимофеева: Принципал, если он дает такие инструкции, да, курьерские, почтой, там, где можно отследить трекер о том, что гарантия… оригинал попал, передан на почту и в итоге доставлен. Такая возможность есть, но, как правило, принципалы забирают сами, из рук в руки, под роспись. Почтой чаще отправляются бенефициарам непосредственно. Но это тоже единичные случаи, потому что оригиналы можно потерять, второй дубликат не выдается.

Поликарпов: Я правильно понимаю, что в таком случае бенефициар оплатил комиссию?

Тимофеева: Нет-нет. Оплачивает сторона, которая дает инструкцию, ну то есть принципал.

Поликарпов: Спасибо. Вопросов больше нет.

Судья: Еще вопросы у защиты будут?

Третьяков: Адвокат Третьяков, в интересах Пушкарева Игоря Сергеевича. Подскажите, пожалуйста, вот в тех документах, которые представлены на обозрение, есть явные признаки, указывающие на то, что эти гарантии банковские не соответствуют, возможно, там по форме, по содержанию, и так далее...

Судья: Вопрос снимается, уже подробно об этом на вопрос гособвинителя ответили.

Тимофеева: Ну да, номер, бланк, подписи…

Третьяков: Ну вопрос снят, поэтому… А вы когда-нибудь видели оригинал вообще этой гарантии?

Тимофеева: Вот этой? Нет.

Третьяков: Спасибо. Нет вопросов.

Судья: Еще вопросы будут? У подсудимых?

Гособвинитель (1): Ваша честь, ходатайство небольшое. Об оглашении показаний свидетеля на листах дела 214–219 в связи с наличием одного существенного противоречия. Отвечая на мой вопрос, Ирина Вячеславовна сказала, что она ни на какой базе гарантию не проверяла. Однако из протокола допроса имеются указания на то, что прямо в ходе допроса следователем она проверяет представленную гарантию на предмет размещения информации о выдаче в реестре. Она на своем персональном компьютере выходит на сайт госзакупок (указан электронный адрес), вводит номер в поисковике, после чего на мониторе выведена страничка с информацией, что поиск не дал результатов. То есть это подтверждение факта об отсутствии информации в реестре.  Вот тут меня вот в этой части интересует протокол на предмет того, пояснял такое свидетель или нет.

Судья: Это том 23-й, да?

Гособвинитель (1): Да.

Судья: Это проверяли по сайту госконтракта, по внутренней базе, да?

Гособвинитель (1): Нет, здесь речь идет только о сайте госзакупки, только по госзакупкам.

Судья: По госзакупкам. Пожалуйста, представитель потерпевшего.

Представитель потерпевшего МУПВ: Я так понял, что на этот вопрос уже свидетель давала ответ. Она сказала, что по базе банка не проверяла.

Гособвинитель (1): И по госзакупкам…

Представитель потерпевшего МУПВ: Да, по базе банка не проверяла, по базе госзакупок проверила, и результатов о…

Гособвинитель (1): Нет.

Судья: Нет, ответ был-то, что не проверяла ни там, ни там, поскольку номер не соответствовал. 

Тимофеева: Ну учитывая, что показания давались… я не знаю, в какое время…

Судья: Ну я вас понял, сейчас пока, свидетель, подождите, я понял, мы сейчас обсудим это ходатайство. Ваша позиция?

Представитель потерпевшего МУПВ: Я не возражаю.

Судья: Что скажет сторона защиты?

Третьяков: На усмотрение суда.

Судья: Подсудимые? На усмотрение суда. Суд постановил на основании части 3 статьи 281 УПК РФ в связи с наличием существенных противоречий с ранее данными показаниями в ходе предварительного следствия данного свидетеля, которые озвучены государственным обвинителем, огласить показания, содержащиеся в томе 23, разделе 214–219. Пожалуйста.  

Гособвинитель (1): В полном объеме, Ваша честь?

Судья: Ну у нас положено в полном объеме.

Гособвинитель (1): Понятно. На указанных листах располагается протокол допроса свидетеля от 20 января 2017 года. Поясняла Ирина Вячеславовна, на вопросы следователя она дала следующие пояснения. Вопрос следователя: «Какой существует порядок, процедура выдачи банковской гарантии юридическому лицу в АО «ЮниКредит Банк»? Кто занимается сбором документов, необходимых для получения банковской гарантии и кто готовит предложение по ее выдаче? Кто из работников банка принимает окончательное решение, одобрение о выдаче банковской гарантии?» Ответ свидетеля: «Для получения банковской гарантии АО «ЮниКредит Банк» необходимо предоставить соответствующее обеспечение. Таковым является денежное обеспечение или поручительство третьих лиц, например, клиентов нашего банка либо материнской компании и другие. Залог – оборудование, или иное имущество компании, или иного вида обеспечение, принятие которых рассматривается кредитным комитетом банка.  Сбором документов для рассмотрения кредитным комитетом заявки клиента занимается клиентский менеджер компании. В случае положительного решения кредитного комитета между клиентом банка и банком подписывается соглашение о представлении документарной линии, в рамках которой, наверное, может выдаваться несколько гарантий, либо поручение обязательства, в рамках которого выдается одна гарантия. Для получения непосредственно банковской гарантии клиент должен представить в отдел гарантий банка ряд документов, среди которых поручение обязательств на выдачу гарантии, а также в зависимости от вида банковской гарантии копию контрактера, которому требуется гарантия, либо тендерная документация и форма гарантии, если таковая имеется. С момента обращения клиента в банк за получением гарантии до непосредственно ее получения в этом процессе участвуют несколько подразделений банка, отвечающие за принятие решения о выдаче гарантии, а именно: подразделение, отвечающее за подготовку заявки на кредитный комитет, далее – кредитный комитет, а после принятия решения на кредитном комитете в зависимости от ситуации производится подготовка и подписание соответствующих документов, необходимых для выдачи гарантии. Конечный продукт – это выдача отделом гарантий самой банковской гарантии». Вопрос следователя: «Поясните о содержании банковской гарантии, о том, кто ее вправе подписывать в ЮниКредит Банке и какие требования предъявляются банком к ее форме». Ответ свидетеля: «К сожалению, форма банковской гарантии может быть различна в зависимости от обязательств, которые гарантия обеспечивает. Текст гарантии составляется сотрудниками отдела гарантий банка. В случае предоставления текста гарантии клиентом ее клиент согласует… он согласуется также в отделе гарантий банка. Гарантии выдаются только лишь в Москве, в головном офисе, по адресу Пречистенская набережная, дом 9 и в Санкт-Петербургском филиале банка, адрес которого я сейчас не помню. Другие филиалы банка выдавать гарантии не имеют права. Банковскую гарантию в АО «ЮниКредит Банк» может подписывать, согласно уставу банка, председатель правления, другие сотрудники банка, в том числе и филиалов, а также главный бухгалтер и его заместитель на основании доверенности, выданной банком». Вопрос следователя: «Вам на обозрение представляется копия банковской гарантии 002/01562/14 на сумму 4 миллиона 902 тысячи 145 рублей 30 копеек от 16 июля 2014 года, подписана от имени председателя правления Алексеева главным бухгалтером Гончаровой. После изучения представленной гарантии, что вы можете сказать: знаком ли вам данный документ, является ли по внешним признакам оттиск печати подлинным АО «ЮниКредит Банк?» Ответ свидетеля: «Представленная банковская гарантия мне незнакома, бланк представленной гарантии не соответствует бланкам, которые (неразборчиво) в 2014 году, реквизиты банка указывались в нижней части бланка на двух языках – русском и английском, обязательно указывается адрес, указывался и указывается адрес головного офиса банка и его контактный телефон, адрес электронной почты. Номер банковской гарантии не соответствует действительности на 2014 год. В банке на тот момент была принята иная форма нумерации, при которой номер формировался в следующем порядке: неизменная часть была 07/латинскими O J R/5, далее следовали шесть цифр, из которых первые две означали (неразборчиво), остальные порядок… порядковую нумерацию. Подписи выполнены от имени председателя правления Алексеева и главного бухгалтера Гончаровой, визуально они не соответствуют оригиналу подписей Алексеева и Гончаровой, так как их подписи мне известны. Кроме этого, указанные лица в 2014 году не могли подписывать гарантию, так как исходя из сложившейся практики на гарантиях не проставляется подпись председателя правления банка, а Гончарова в указанную дату выдачи банковской гарантии – 16 июля 2014 года – в АО «ЮниКредит Банк» не работала, так как уволилась с переходом на другую работу. Оттиск печати визуально напоминает общую печать бланка банка, действующую на 2014 год, но которая не проставлялась на такого рода банковских гарантиях. Основная печать, которая использовалась на гарантиях, являлась печать номер 8 АО «ЮниКредит Банк», указанный вид (неразборчиво) документа. Кроме этого, с 31 марта 2014 года существовал и существует реестр банковских гарантий, размещенный на сайте госзакупок казначейства, в котором банки, согласно законодательству Российской Федерации, обязаны размещать информацию о выдаваемых ими гарантиях в соответствии с 44-м федеральным законом не позднее дня, следующего с даты выдачи гарантии. Предлагаю в ходе допроса проверить представленную мне банковскую гарантию на предмет размещения ее выдачи в реестре. С этой целью на моем персональном компьютере я выхожу на сайт «госзакупка казначейство», электронный адрес указывается закупки точка ру, ввожу в поисковике номер гарантии 002/01562/14, после чего на мониторе выведена страничка с информацией: «Поиск не дал результата». То есть это подтверждает факт об отсутствии информации в реестре. Для проверки достоверности работы реестра о банковской гарантии я ввожу в поисковике номер банковской гарантии 00170-02-0076724, которая была выдана АО «ЮниКредит Банк» клиенту банка, после чего на мониторе выведена страничка с информацией: «Размещено». Указанный факт очередной раз подтверждает, что представленная мне на обозрение банковская гарантия является подложной». Вопрос следователя: «Являлось ли МУПВ «Дороги Владивостока» клиентом ЮниКредит Банка, если да, то с какого периода? Обращалось ли МУПВ «Дороги Владивостока» в банк за получением гарантии, если обращалось, то когда?» Ответ свидетеля: «МУПВ «Дороги Владивостока» никогда не являлось клиентом ЮниКредит Банка. Я не располагаю информацией, обращалось ли в банк МУПВ за получением банковской гарантии. В случае если были обращения со стороны МУПВ в банк по телефону либо по электронной почте и следовал отказ, то такие обращения банком не регистрируются. Информацией о возможном обращении представителя МУПВ «Дороги Владивостока» за получением банковской гарантии отдел гарантий банка не располагает». Вопрос следователя: «Знакомы ли вам организации «Аркада», «Финсервис», «Фараон» и группа компаний «Первый финансовый альянс»?» Ответ свидетеля: «Перечисленные организации мне незнакомы». Вопрос: «Знаком ли вам заместитель директора МУПВ «Дороги Владивостока» Беликов Александр Валерьевич?» Ответ: «Беликов мне незнаком». Вопрос: «Что вам известно о перечне банков, которые могут выдавать банковские гарантии для участников электронных торгов, конкурсов на выполнение (неразборчиво) муниципального заказа?» Ответ: «В реестр имеют право вносить информацию банки, которые получили в казначействе право размещать такую информацию, в соответствии с процедурами, установленными казначейством». Вопрос: «Как оцениваются в ЮниКредит Банке платежеспособность и финансовое положение компании и как происходит взаимодействие? Какой пакет документов требуется представить клиентам в обязательном порядке в банк для получения банковской гарантии?» Ответ: «Данный вопрос не относится к моей компетенции, так как этим занимается клиентский менеджер компании других подразделений банка». Вопрос: «Как АО «ЮниКредит Банк» определяет комиссию за выдачу банковской гарантии и каков ее размер?» Ответ: «Комиссия зависит от вида обеспечения, предоставляемого клиентом для выдачи банковской гарантии. Если это денежное обеспечение, то комиссия за выдачу гарантии взымается в соответствии с тарифом банка, который размещен в общем доступе на официальном сайте банка. Комиссия составляет 0,25 сотых процента от суммы гарантии, минимум 150 долларов США за 90 дней или в часть срока действия гарантии. При иных видах обеспечения размер комиссии устанавливается в индивидуальном порядке и зависит от обеспечения и финансового состояния компании». Вопрос следователя: «Имелись ли подобные случаи ранее, когда судом или правоохранителями запрашивалась информация о ЮниКредит Банке, о подлинности выданной банковской гарантии, выданной какой-либо организации?» Ответ следователя: «Имелись, и неоднократно. Как правило, запросы поступали из следственных органов. Какие конкретно были обращения и от кого, я затрудняюсь перечислить ввиду большого количества». Вопрос следователя: «Знакомы ли вам глава города Владивостока Пушкарев Игорь Сергеевич и его родные братья Пушкарев Андрей Сергеевич, Пушкарев Владимир Сергеевич, бывший директор МУПВ «Дороги Владивостока» Лушников Андрей Вадимович, а также иные работники администрации Владивостока и МУПВ?» Ответ свидетеля: «Указанные лица мне незнакомы». 

Просят приобщить к протоколу допроса бланк с круглой номерной печатью номер 8, факт уничтожения печати от 30 декабря 2015 года, официальный бланк АО «ЮниКредит Банк», действующий в 2014 году, а также скриншоты страниц сайта закупки точка ру, если есть банковские гарантии номер 002/0 1 562/14 и 00170-02-0076724 с результатами поиска. Ну, собственно, и все. И мы исследовали – я повторно сошлюсь на них – листы 226, 227, приложение к вашему допросу. Это как раз распечатки с сайта госзакупки… 

Тимофеева: Да (неразборчиво). 

Гособвинитель (1): сделанные в ходе вашего допроса.

Тимофеева: Это был единичный случай… да, это был единичный случай, когда проверили на сайте, потому что, учитывая большое количество показаний, которые мне приходилось давать, я, конечно, извиняюсь, это не злонамеренно, это, в общем-то, потому, что это действительно больше ни разу не проверялось на сайте. 

Гособвинитель (1):  Понятно. Ну то есть это соответствует действительности?

Тимофеева: Да, это соответствует действительности, да. 

Гособвинитель (1): Все, спасибо, Ваша честь, у меня вопросов нет.

Судья: Еще вопросы появились какие-то по поводу оглашенного?

Представитель потерпевшего МУПВ: Нет.

Судья: Сторона защиты, подсудимые? Допрос свидетеля завершен. Спасибо большое, свидетель, вы можете быть свободны. 

 
Поделиться: